Инвестиционный план и инвестиционный портфель -
зимняя программа вебинаров Сергея Спирина

28 ноября– бесплатный вебинар «Инвестиционный план и инвестиционный портфель»

5 – 6 декабря– вебинар «Личный инвестиционный план»
Как спланировать свое будущее, рассчитать необходимый объем и сроки инвестиций для обеспечения комфортного проживания на пенсии и достижения других инвестиционных целей?
• 5 декабря – «Спланируйте свое будущее!»
• 6 декабря – «Профессиональное планирование»

12 – 13 – 14 – 15 декабря– вебинар «Формирование инвестиционного портфеля»
Как получать доход от инвестиций на финансовых рынках, не обладая глубокими знаниями о них, не становясь профессиональным инвестором, или, тем более, спекулянтом?
• 12 декабря – “Доходность и риск”
• 13 декабря – “Управление риском”
• 14 декабря – “Структура портфеля”
• 15 декабря – “Наполнение портфеля”

Программы вебинаров «Личный финансовый план» и «Формирование инвестиционного портфеля» не повторяют и не дублируют, а дополняют друг друга.

Организатор: «Интеллект Инвест»
тел: (495) 749 20 70
e-mail: 7492070(собачка)gmail.com
Начало занятий – в 19:00, окончание – в 20:30 – 21:00 по московскому времени.

Внимание: количество участников платных вебинаров ограничено – не более 50 человек.

* * *

Вебинар – это онлайн-конференция с выступлением ведущего и вопросами слушателей. Ведущий и участники находятся у своих компьютеров, связь между ними устанавливается через интернет. Ведущий использует микрофон и веб-камеру, а слушатели могут задавать вопросы во встроенном текстовом чате.

Установка дополнительных программ не требуется, нужен только интернет-браузер.

* * *

Ведущий:
Спирин Сергей Александрович, инвестор, финансовый консультант, основатель проекта “Центр Финансового Образования”, автор дистанционного учебного курса “Управление личными финансами”. 10 лет стажа работы в банковской сфере, опыт инвестирования на рынках ценных бумаг и недвижимости.

* * *

ПРОГРАММЫ ВЕБИНАРОВ

Бесплатный вебинар «Инвестиционный план и инвестиционный портфель», 28 ноября

Инвестиционный план и инвестиционный портфель – две составляющих одного решения, обеспечивающие вам уверенность в будущем.

• Инвестиционный план – кому и зачем он нужен?
• Инвестиционный план и финансовый план – сходства и различия.
• Цена времени, цена знаний, цена ошибок.
• Основные идеи и принципы портфельных инвестиций.
• История возникновения современной портфельной теории.
• На кого рассчитаны портфельные принципы?
• Роль портфельной теории в современном мире инвестиций.

Зарегистрироваться: http://intellectinvest.ru/last_seminar/89/

* * *

Вебинар «Личный инвестиционный план», 5 – 6 декабря

Как спланировать свое будущее, рассчитать необходимый объем и сроки инвестиций для обеспечения комфортного проживания на пенсии и достижения других инвестиционных целей?

Участникам вебинара будет предложена программа (форма Excel), разработанная на основе пятилетнего опыта консалтинговой деятельности автора. Она позволяет составлять личные инвестиционные планы, не зная формул Excel вообще, уделяя техническим вопросам не более нескольких минут. Программа позволяет одновременно рассматривать до 5 вариантов личного инвестиционного плана, сравнивать их в цифрах и графиках, использовать все основные валюты, изменять временные масштабы расчета и отображения информации. Все расчеты исключительно понятны и прозрачны.

Но главное – экономическая сторона вопроса (тем более, что про техническую теперь можно забыть). Какую доходность использовать в расчетах? Как определить уровень вложений, обеспечивающий безопасность и комфорт вашего будущего? Через какой срок вы сможете расслабиться и отойти от дел? Когда вам станут доступны крупные покупки и затраты – квартира, дача, машина, начало бизнеса, воспитание и образование для детей и внуков? Как рассчитать оптимистичный и пессимистичный сценарии? Как должна изменяться структура портфеля (и его доходность) при приближении к пенсионному возрасту и при выходе на пенсию, а также в преддверии крупных расходов?

Эти и другие вопросы будут подробно рассмотрены на вебинаре. Раньше разработка планов подразумевала оплату дорогостоящих услуг финансового консультанта. Теперь вы легко сможете самостоятельно разрабатывать личные инвестиционные планы себе, своим друзьям и близким, и даже своим клиентам на коммерческой основе.

Занятие 1. «Спланируйте свое будущее!», 5 декабря

• Основы инвестиционного планирования.
• Временной интервал для планирования. Масштаб и единица измерения времени.
• Валюта расчета. Начальный капитал. Доходность инвестиций.
• Инвестиционные ресурсы и инвестиционные цели.
• Примеры расчетов.
• Несколько вариантов расчета. Сравнение вариантов.
• К чему стремиться при составлении личного инвестиционного плана?
• Точность и погрешность расчета при инвестиционном планировании.

Занятие 2. «Профессиональное планирование», 6 декабря

• Этапы разработки инвестиционного плана.
• Доходность. Исторические параметры доходности вложений в акции, облигации, денежный рынок, недвижимость в разных странах.
• Инфляция. Учет инфляции при планировании.
• Расчет доходности портфеля с учетом совокупной доходности инструментов.
• Проверка реалистичности заданной доходности и соответствия устойчивости к рискам инвестора
• Корректировка инвестиционных целей и ресурсов.
• Учет изменений структуры и доходности портфеля с течением времени.
• Примеры инвестиционных планов.

Участники вебинара получат в распоряжение удобное средство для финансового планирования – программу (форму Excel) для разработки инвестиционных планов. Для ее использования на компьютере должен быть установлен MS Excel. Навыки работы с MS Excel не требуются.

Зарегистрироваться: http://intellectinvest.ru/last_seminar/90/

* * *

Вебинар «Формирование инвестиционного портфеля», 12 – 15 декабря

Как получать доход от инвестиций на финансовых рынках, не обладая глубокими знаниями о них, не становясь профессиональным инвестором, или, тем более, спекулянтом?

Принципы портфельных инвестиций применяются в США и Европе с 80-х – 90-х годов прошлого века. Их рекомендуют своим клиентам такие инвестиционные гиганты, как Fidelity, Templeton, T. Rowe Price, Merrill Lynch, Vanguard и другие профессионалы инвестиционного рынка.

Однако, в России эти идеи практически неизвестны. Пришла пора грамотно донести эти идеи до российской аудитории, на примерах из российской действительности. Некоторые примеры эффективности предлагаемых подходов были опубликованы в статье «Портфель лежебоки»в журнале D’. Однако в ней нашла отражение лишь «верхушка айсберга», для успешного применения стратегий потребуется более глубокий уровень понимания принципов.

Этот семинар можно было бы также назвать «Asset Allocation по-русски». Термин, пока не слишком популярный у нас, иногда переводят как «распределение активов», иногда как «формирование портфеля». За ним скрываются принципы формирования структуры персонального инвестиционного портфеля и грамотного управления им.

Занятие 1. «Доходность и риск», 12 декабря

• Доходность инвестиций в цифрах и на графиках.
• Историческая доходность различных инструментов.
• Фондовые индексы.
• Риск. Виды рисков. Рыночный риск. Волатильность.
• Среднеквадратичное отклонение как мера оценки рыночного риска.
• Исторические показатели риска для зарубежных и российских инвестиций.
• Риск и прибыль. Правильное восприятие рисков.

Занятие 2. «Управление риском», 13 декабря

• Риск и срок инвестирования
• Поведение портфелей из акций и облигаций в долгосрочной перспективе.
• Диверсификация. Риск и прибыль диверсифицированного портфеля.
• Корреляция. Исторические значения корреляции инвестиционных инструментов.
• Проблемы диверсификации. Оптимальное количество групп активов в портфеле.
• Ребалансировка портфеля. Период и сроки ребалансировки. Способы ребалансировки.
• Идеальный портфель. Проблемы воплощения идей Марковица в реальной жизни.

Занятие 3. «Структура портфеля», 14 декабря

• Простейшие портфели.
• Основы фундаментального анализа для портфельного инвестора.
• Распределение активов. Пропорции активов в портфеле – как сформировать портфель грамотно?
• Инвестиционный темперамент. Тест на определение инвестиционного темперамента.
• Примеры портфелей от ведущих инвестиционных компаний мира. Персональный портфель.
• Инвестиционные цели и ресурсы.
• Группы активов для включения в портфель. Денежные средства, облигации и акции.

Занятие 4. «Наполнение портфеля», 15 декабря

• Инвестиционные фонды и применение инвестиционных фондов при наполнении портфеля.
• Виды и категории фондов. Индексные и активно управляемые фонды. Как выбирать фонды?
• Банковские депозиты. Как выбирать банки?
• Облигации или депозиты – что предпочесть?
• Драгоценные металлы и способы их приобретения.
• Особенности текущего момента.
• Литература и полезные ресурсы в Интернете.

Зарегистрироваться: http://intellectinvest.ru/last_seminar/91/

* * *

Стоимость участия:

В вебинаре «Личный инвестиционный план» (5 – 6 декабря): 4000 рублей;
для членов Рантье-клуба ЦФО, участников предыдущих платных семинаров и вебинаров – 3000 рублей.
Зарегистрироваться: http://intellectinvest.ru/last_seminar/90/

В вебинаре «Формирование инвестиционного портфеля» (12 – 15 декабря): 7000 рублей;
для членов Рантье-клуба ЦФО, участников предыдущих платных семинаров и вебинаров – 6000 рублей.
Зарегистрироваться: http://intellectinvest.ru/last_seminar/91/

В двух вебинарах («План» + «Портфель») при единовременной оплате за оба вебинара: 9000 рублей;
для членов Рантье-клуба ЦФО, участников предыдущих платных семинаров и вебинаров – 8000 рублей.

Зарегистрироваться: http://intellectinvest.ru/last_seminar/90/или http://intellectinvest.ru/last_seminar/91/ – в нижней форме объявления.

Внимание: количество участников платных вебинаров ограничено – не более 50 человек.

* * *

Отзывы от участников предыдущих вебинаров “Формирование инвестиционного портфеля”можно почитать, например, здесь. Программа “Личный инвестиционный план” – совершенно новая программа, по этой причине отзывов по ней пока нет.

* * *

Кто будет отправлять заявки на участие по объявлению из ЖЖ, оставьте, пожалуйста, сообщение в комментариях. Заранее благодарен.

Встреча для инвестиционных консультантов – Москва, 9 ноября
Встреча в Клубе трейдеров БД “Открытие” – Москва, 10 ноября.

ЖЖ-сообщество Личные финансы
TOP-100 блогов финансовой тематики

Для тех, кто в первые дни нового года ищет, что бы почитать полезного, мой подарок – систематизированный архив выпусков рассылок «Секреты инвестирования» и «Богатые тоже шутят. Финансовый юмор» за прошедший, 2010 год. Я рекомендую читать все подряд, но можете читать и выборочно, те темы, которые кажутся вам наиболее интересными.

Рассылка "Секреты инвестирования":

• 2010-01-05 Три стратегии
• 2010-01-13 Сначала – базовые знания
• 2010-02-01 Инвестиции и бизнес
• 2010-02-05 Золотой Доу
• 2010-02-10 Про индексные ПИФы – 1
• 2010-02-12 Про индексные ПИФы – 2
• 2010-03-01 Простой и старый трюк
• 2010-03-09 Маргинальное кредитование
• 2010-03-16 Про пенсионные накопления
• 2010-03-17 Газфонд, форекс, финучет
• 2010-03-31 Вопросы об обучении
• 2010-04-06 Руководство разумного инвестора
• 2010-04-07 Не превращайте выйгрышную игру в проигрышную
• 2010-04-12 Семья Готроксов
• 2010-04-19 Непоколебимые правила простейшей арифметики
• 2010-04-26 Короткие вопросы и ответы
• 2010-04-29 Тирания сложных затрат
• 2010-05-04 Спасение утопающих – …
• 2010-05-13 Раскрываю глаза
• 2010-05-14 Великое заблуждение
• 2010-05-18 Лох платит дважды
• 2010-05-26 Точка зрения
• 2010-05-27 Про биржевых аналитиков
• 2010-06-01 Совет насчет выбора фондов
• 2010-06-23 Вы напрасно тратите драгоценное время
• 2010-07-16 Стратегии и ПИФы
• 2010-08-13 Как заполнять налоговую декларацию?
• 2010-08-18 Активные или пассивные стратегии?
• 2010-08-23 Умение или везение?
• 2010-08-25 О грустном или о страховании жизни
• 2010-08-30 Сбалансированный портфель
• 2010-09-14 Зарубежные фонды
• 2010-09-15 Еще раз про страхование жизни
• 2010-09-22 Введение в инвестиции – 1. Предисловие
• 2010-09-23 Введение в инвестиции – 2. Что такое инвестиции?
• 2010-09-24 Введение в инвестиции – 3. Инвестиции и бизнес
• 2010-09-28 Введение в инвестиции – 4. Расходы
• 2010-09-29 Введение в инвестиции – 5. Сбережения
• 2010-09-30 Введение в инвестиции – 6. Спекуляции
• 2010-10-01 Введение в инвестиции – 7. Азартные игры
• 2010-10-06 Введение в инвестиции – 8. Характер инвестиций
• 2010-10-08 Введение в инвестиции – 9. Потребители инвестиций
• 2010-10-13 Введение в инвестиции – 10. Оформление инвестиций
• 2010-10-15 Введение в инвестиции – 11. Инвестируемые активы
• 2010-10-18 Лучший частный инвестиционный планктон – 2010
• 2010-10-19 Введение в инвестиции – 12. Финансовые посредники
• 2010-10-20 Введение в инвестиции – 13. Многообразие инвестиций
• 2010-10-21 Введение в инвестиции – 14. Особенности инвестора
• 2010-10-22 Введение в инвестиции – 15. Заключение
• 2010-10-25 Портфель лежебоки
• 2010-10-27 Про ОФБУ Базовый
• 2010-11-02 Портфель лежебоки – ответы на письма
• 2010-11-19 Трезвый взгляд на вещи
• 2010-11-22 Cпуститься с небес на землю
• 2010-11-24 Самая большая ошибка, которую совершают инвесторы
• 2010-11-25 Руководство для начинающих по распределению активов
• 2010-11-29 Страхование нерыночных рисков
• 2010-12-23 О прошедшем 13 – 16 декабря вебинаре

Рассылка "Богатые тоже шутят. Финансовый юмор":

• 2010-03-29 Деньги и таможенники
• 2010-06-01 Дети и деньги
• 2010-07-16 Ипотека

Или, если вам неудобно читать в он-лайне, вы можете скачать архив выпусков единым файлом к себе на домашний компьютер по ссылке http://www.fintraining.ru/zip/2010.zipи затем изучать его в удобном вам режиме.

Если же материалов за 2010 год вам покажется недостаточно, то есть еще и архивы выпусков за предыдущие годы:

• 2004 г.: читать, скачать
• 2005 г.: читать, скачать
• 2006 г.: читать, скачать
• 2007 г.: читать, скачать
• 2008 г.: читать, скачать
• 2009 г.: читать, скачать
• 2010 г.: читать, скачать

Этого вам наверняка хватит до конца новогодних каникул. :)

И просьба к тем, кто прочитал архив рассылки, но пока еще так и не стал нашим курсантом. Я буду благодарен, если вы напишите, помогло ли вам чтение архива рассылки? Навело ли на какие-то новые мысли? Подтолкнуло ли к конкретным действиям в части инвестиций? Что еще вы хотели бы прочитать в рассылке? Какой информации вам не хватает для принятия решений?

P.S.
Да, подписаться на рассылки, чтобы получать их выпуски на свой адрес электронной почты, вы можете с помощью формочек, расположенных в левом столбце моего ЖЖ. Введите ваш e-mail и нажмите кнопку "Ok".

P.P.S.
Кросспосты и ссылки на этот пост приветствуются. Сделайте новогодний подарок и вашим френдам!

ЖЖ-сообщество Личные финансы
TOP-100 блогов финансовой тематики

Я уже как-то перечисляла Народные правила заманивания денег в свой дом. Кандидат наук из Харькова Н. Аксенова пошла ещё дальше и провела исследование, в котором собственным примером доказала, что следование определенным принципам помогает избежать материальных проблем, сообщает сайт "Информнаука".

Так, значительная часть примет о деньгах связана со столом. Если стол выполняет посредническую функцию, то брошенная на него мелочь или ключи от дома непосредственно попадают в мир иной. И ничего удивительного, что у человека, передавшего в такое место "ключ от квартиры, где деньги лежат" возникают финансовые трудности.

Сама женщина утверждает, что ее материальное положение без всяких дополнительных усилий улучшилось вскоре после того, как она перестала класть ключи на стол.

Очень опасны для денег и благополучия пустота и все, что ее символизирует. Поэтому пустая бутылка – предмет, на столе совершенно неуместный. Также как шапка.

Один из символов пустоты — свист. Отсюда видимо, и произошел запрет свистеть в доме. Еще одним аналогом пустоты служит все голое, неприкрытое. ( Read more… )

В детстве меня удивляло, что моя двоюродная сестра, находящаяся на расстоянии в три тысячи километров от меня, живёт в точно таком же доме, точно такой же квартире и пользуется точно таким же холодильником, как и я. Будучи подростком, я часто слышала, что после того, как пал зловещий СССР, теперь всем будет счастье и свобода выбирать то, что хочется. Хочется — колбасу, а хочется — самое что ни на есть настоящее охлаждённое мясо. И класть его можно будет в такой холодильник, которого ни у кого больше нет: хоть красный, хоть синий, хоть розовый в зелёный цветочек.

Почему вдруг об этом вспомнилось? Решила я купить машину. Не имея достаточных финансовых запасов, оформила кредит в банке, в котором, собственно, и работала. Оформление прошло быстро, документы я, разумеется, прочитала, подписала и начала кататься с огромным удовольствием. Накатала уже пару тысяч километров, как вдруг звонят из кредитного отдела и говорят: «Ой, мы с вами забыли договор залога подписать. Зайдите к нам, пожалуйста, подпишем быстренько, и всё будет в порядке».

Захожу. Дают мне два экземпляра договора. Я говорю «спасибо» и собираюсь уйти. «Куда вы?». «Договор читать». Мне говорят: «А чего его читать? Он типовой. Распишитесь на последней страничке, и порядок!». Я говорю: «Не-ет, я его всё-таки почитаю и завтра зайду».

( Читаю. Сначала всё было в порядке… )