Как найти хорошего финансового консультанта

Учимся искать финансового консультанта, который нужен именно ВАМ.

Большинство людей всего с каплей знаний и желания создать и следовать своему финансовому плану могут адекватно управлять своими финансами. Тем не менее, случается и так, что у Вас попросту нет времени, или же Вы попали в затруднительную ситуацию, где нужна помощь профессионала в работе с финансами. Чтобы нанять нужного человека, очень важно разобраться, на что стоит обратить внимание при выборе кандидата и чего лучше остерегаться.

Для начала поймите, что именно Вы ищете

До того, как Вы сможете даже просто начать свои поиски финансового консультанта, Вам нужно понять, чего именно Вы от него ждете. Вам нужен полный, всесторонний совет по поводу управления личными финансами? Или Вы ждете простого анализа инвестиционный инструментов для пенсионных накоплений? Или Вам нужна помощь с инвестициями в ценные бумаги?

Разные консультанты имеют опыт в совершенно разных областях, поэтому очень важно найти человека, который сможет помочь именно в Вашей ситуации. Если Вы будете руководствоваться базовым набором того, что Вам нужно, Вы сможете отбрасывать ненужных кандидатов без надобности часами просматривать тонны различных проспектов.

Посоветуйтесь с другими людьми

Одним из лучших способов найти нужного финансового консультанта является посоветоваться с другими людьми. Спросите у родных, друзей и любых знакомых, которым Вы доверяете в этой области. Лучше услышать какие-то личные мнения и советы, прежде чем листать телефонную книгу и пересматривать весь Интернет.

Проведите собеседование с лучшими кандидатами

Как только Вы найдете нескольких кандидатов, которые лучше всего подходят под Ваши требования, пригласите их на личную встречу. Учтите, что именитые и авторитетные консультанты вряд ли согласятся. Тем не менее, эта встреча очень полезна как Вам, так и человеку, которого Вы собираетесь нанять. Вам она предоставит возможность подробнее объяснить Ваши требования и ожидания, а финансовый консультант уже решит, соответствуют ли они его специализации.

Решите, за что Вы будете ему платить

Работа финансового консультанта может быть оплачена по совершенно разным принципам. Это один из самых важных вопросов, ведь Вы должны быть точно уверенны, что Ваш консультант работает на Вас с самыми лучшими намерениями, а не просто получает деньги.

  1. Комиссия. Это самый распространенный способ платы финансовому консультанту. Это означает, что при покупке акций определенный процент автоматически вычисляется из общей суммы и перечисляется на счет Вашего финансового консультанта. Это не обязательно плохой способ, но Вы должны быть уверены в том, что Ваш консультант убеждает Вас в необходимости такого вложения не просто для того, чтобы получить деньги.
  2. Простая оплата. Другой популярный метод заключается в простой, беспроцентной оплате. Например, некоторые просят почасовую оплату либо называют какую-то конкретную сумму, которую они хотят получить, например, за составление финансового плана. Но в таком случае есть вероятность возникновения конфликта, ведь Ваш консультант будет получать деньги независимо от того, имеете ли Вы какой-то прогресс или нет.
  3. Плата, зависящая от Вашей прибыли. Хотя этот способ и менее популярен, чем остальные два, но, тем не менее, многие люди выбирают именно его. Способ заключается в том, что Вашему финансовому консультанту выплачивается определенный процент от дохода, который Вы получили с вложений, сделанных с его помощью. Таким образом Ваш консультант будет заинтересован в Вашей выгоде.

Хотя эти три способа и являются самыми популярными, скорее всего большинство из кандидатов предложат Вам комбинацию из нескольких. В любом случае, Вам решать, как лучше оплачивать услуги Вашего финансового консультанта, и какой метод наиболее подходит под цель, для которой Вы его нанимаете.

Чувствуйте себя комфортно с Вашим финансовым консультантом
После того как Вы определили, что именно Вам нужно, отсортировали рекомендации и кандидатов, встретились с наиболее перспективными консультантами и сделали свой выбор, Вам стоит убедиться в том, что Вы чувствуете себя комфортно с Вашим финансовым консультантом.

Выбранный Вами человек должен будет узнать очень многое о Вас и Ваших финансах. Вы должны чувствовать себя достаточно комфортно, чтобы делиться этой информацией и быть настолько откровенным, насколько это возможно. Иначе Вы рискуете подвергнуть Ваше финансовое положение опасности.



Все права защищены - Finwizard.com.ua